「急増するEC配送に対応」500万円の即日調達で事業拡大を実現した物流企業の決断

埼玉県内で地域密着型の物流サービスを展開する某運送会社のK社長（42歳）は、EC市場の急成長に伴う配送需要の増加に直面していました。大手ECサイトとの新規契約が決まったものの、車両追加と人員確保のための資金が不足。そんな中、ファクタリングベストを活用することで、申込当日に500万円の資金調達に成功し、ビジネスチャンスを確実に掴むことができました。今回は、経営アドバイザーの佐藤真由美が、K社長の迅速な経営判断について詳しくお話を伺いました。

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事業の背景と直面していた課題

ーーK社長、本日はお忙しい中、貴重なお時間をいただきありがとうございます。まず、御社の事業内容と、今回資金調達が必要になった背景について教えていただけますか。

K社長： こちらこそ、よろしくお願いします。弊社は埼玉県内で創業20年になる運送会社で、主に企業間の定期配送と、最近ではEC関連の配送業務を手がけています。従業員は現在18名、保有車両は12台です。

ーーEC関連の配送需要は、ここ数年で急激に伸びていますよね。

K社長： その通りです。特に今年に入ってから、大手ECサイトから「埼玉北部エリアの配送パートナーになってほしい」という打診がありました。月間の配送個数は約3万個、売上にして月額800万円規模の案件でした。

ーー素晴らしいビジネスチャンスですね。しかし、それが資金面での課題につながったということでしょうか。

K社長： はい。この案件を受けるには、最低でも軽貨物車両を3台追加購入し、ドライバーも5名は新規採用する必要がありました。車両のリース初期費用と、人材募集・研修費用、そして最初の2ヶ月分の人件費を合わせると、約600万円の資金が必要でした。

ーーなるほど。運送業界特有の「先行投資型」の資金需要ですね。私も銀行時代、同様のケースをよく見てきました。通常の融資での対応は検討されましたか。

K社長： メインバンクに相談しましたが、直近で設備投資の融資を受けたばかりで、追加融資の審査には最低でも3週間かかると言われました。しかし、ECサイト側からは「2週間以内に体制を整えてほしい」という要望があり、時間的に間に合わない状況でした。

ファクタリングベストとの出会い

ーー時間との勝負だったわけですね。ファクタリングベストはどのようにして知ったのですか。

K社長： 実は、税理士の先生から教えてもらいました。「最近のファクタリングは随分使いやすくなっていて、特に複数社を比較できるサービスがある」と。正直、ファクタリングには「金利が高い」というイメージがあって躊躇していましたが…。

ーーそのイメージ、多くの経営者の方が持っていますね。実際にサイトを見て、どのような印象を持たれましたか。

K社長： 「法人限定」「審査通過率90%以上」という表示を見て、きちんとしたサービスだと感じました。それに、複数社から見積もりを取れるというのは、手数料を比較できるので安心感がありました。運営会社の情報もしっかり載っていて、信頼できそうでした。

ーー私も中小企業の経営者の方には、複数社比較の重要性をいつもお伝えしています。申込みを決断した最大の理由は何でしたか。

K社長： 決め手は「最短3時間で入金」という部分でした。それと、申込みが24時間365日可能という点。実際、私が申し込んだのは日曜日の夜でしたから。時間に追われている中で、すぐに動けるというのは大きかったです。

申込みから資金調達までの流れ

ーー日曜日の夜に申込みされたんですね。具体的な申込みプロセスはどうでしたか。

K社長： 本当に簡単でした。売掛金の情報、希望金額、会社情報を入力するだけ。1分もかからなかったと思います。売掛金は、長年取引のある食品メーカーへの定期配送分、約700万円分を申請しました。

ーーその後の対応はいかがでしたか。週末の申込みでも、ちゃんと対応してもらえましたか。

K社長： 月曜日の朝一番、8時半頃には最初の会社から電話がありました。その日のうちに4社すべてから連絡があり、それぞれ条件を提示してもらいました。手数料は2.8%から6.5%まで、かなり幅がありましたね。

ーー手数料に倍以上の差があったんですね。どのような基準で選ばれましたか。

K社長： 最終的に手数料3.5%の会社を選びました。最安値ではありませんでしたが、担当者の対応が非常に丁寧で、何より「本日中に振込可能」と言ってくれたのが決め手でした。必要書類も、請求書と通帳のコピー、決算書だけでOKでした。

ーー必要書類が少ないのは助かりますね。実際の入金までの流れはスムーズでしたか。

K社長： 午前中に書類を送って、午後2時頃には審査完了の連絡がありました。そして、その日の4時過ぎには500万円が振り込まれていました。申込みから入金まで、実質1営業日です。銀行融資では考えられないスピードでした。

ファクタリング活用で得られた効果

ーー驚異的なスピードですね。この500万円の資金調達によって、どのような効果がありましたか。

K社長： まず、ECサイトとの契約を予定通り開始できたことが最大の成果です。車両3台をすぐにリース契約し、ドライバーの募集広告も即座に出せました。結果として、要望された2週間以内に配送体制を整えることができました。

ーー数値的な効果についても教えていただけますか。売上や利益への影響はいかがでしたか。

K社長： EC配送を始めて3ヶ月経ちますが、月商は従来の1,500万円から2,300万円に増加しました。約50%の売上アップです。利益率も、定期配送の効率化により、むしろ向上しています。ファクタリングの手数料17.5万円なんて、すぐに回収できました。

ーー素晴らしい成果ですね。私がよく言う「キャッシュは企業の血液」という観点から見ても、タイムリーな資金調達が事業成長に直結した好例だと思います。従業員への影響はどうでしたか。

K社長： 新規採用した5名のドライバーも、既存の従業員も、会社の成長を実感してモチベーションが上がっています。特に、「大手ECサイトの配送パートナー」という肩書きは、従業員の誇りにもなっているようです。賞与も前年比20%アップできました。

ーー組織全体にポジティブな影響が広がっているんですね。ECサイト側からの評価はいかがですか。

K社長： 配送品質が評価され、来月からさらにエリアを拡大してほしいという依頼が来ています。今度は埼玉南部エリアも担当することになりそうです。最初の決断が、次のチャンスにつながっています。

コロナ禍での事業運営とファクタリングの役割

ーー物流業界は、コロナ禍で大きく変化した業界の一つですよね。その中でのファクタリング活用について、どうお考えですか。

K社長： コロナで人々の買い物習慣が大きく変わり、EC需要が爆発的に増えました。でも、多くの中小運送会社は、急激な需要増に対応する資金力がありません。ファクタリングは、そんな「急成長のチャンス」を掴むための重要なツールだと実感しています。

ーーまさに、変化の激しい時代における機動的な資金調達手段ということですね。今後もファクタリングを活用される予定ですか。

K社長： はい。季節による配送量の変動や、急な大口案件への対応など、一時的な資金需要にはファクタリングを活用していく予定です。ファクタリングベストなら、その都度最適な条件を選べるので、安心して使えます。

今後の事業展開と資金調達計画

ーー今後の事業展開について、どのような計画をお持ちですか。

K社長： 来年度中に、自社配送センターの開設を計画しています。投資額は約3,000万円を予定していて、これは銀行融資で対応する予定です。一方、センター稼働までの運転資金需要には、引き続きファクタリングを活用していきます。

ーー銀行融資とファクタリング、それぞれの特性を理解した使い分けですね。具体的な使い分けの基準はありますか。

K社長： 設備投資のような長期的な資金需要は銀行融資、売上増加に伴う短期的な運転資金需要はファクタリング、という使い分けです。特に、「2週間以内に資金が必要」というような案件では、ファクタリング一択ですね。

ーー最後に、同じような資金繰りの課題を抱える物流業界の経営者の方々へメッセージをお願いします。

K社長： EC市場の成長は、我々中小運送会社にとって千載一遇のチャンスです。でも、チャンスを掴むには資金が必要。ファクタリングベストのようなサービスを上手く活用すれば、大手に負けない成長が可能です。まずは見積もりだけでも取ってみることをお勧めします。手数料も思っているより安いですし、何より対応が早いです。

まとめ

今回のインタビューを通じて、ファクタリングが中小企業の成長戦略において重要な役割を果たすことが明確になりました。K社長の事例から学べる重要なポイントは以下の3つです。

1. タイミングを逃さない資金調達 → わずか1営業日で500万円を調達し、ビジネスチャンスを確実に掴んだ
2. 複数社比較による最適条件の選択 → 4社の見積もりから、手数料と対応スピードのバランスが最も良い会社を選定
3. 成長の好循環を生む活用 → 初期の資金調達成功が、売上50%アップと次なる案件獲得につながった

特に印象深かったのは、500万円という比較的少額の資金調達でも、タイミングよく実行することで、月商800万円の新規案件獲得という大きな成果につながった点です。まさに「キャッシュは企業の血液」という言葉を体現する事例でした。

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